******信用社联合社反电诈及非柜面交易限额设置优化项目交流的公告

******信用社联合社反电诈及非柜面交易限额设置优化项目发布招标预公告。

一、项目需求与目标

为加强反电信网络诈骗治理能力，平衡“反电诈治理及账户管控”与“不影响客户日常交易”的关系，新建反电诈及非柜面交易限额设置优化项目。本项目目标是搭建个人账户的限额评分指标体系，建立个人账户线上动态调额机制。通过评分模型计算账户非柜面限额，自动为个人账户出入金提供非柜面限额测算推荐值建议，推动反电诈工作从“人防”到“技防”的转变。同时，新建非柜面限额推荐值的应用场景及客户线上便利化申请调整限额的配套运营机制，满足监管的精准管控要求，避免因影响客户交易导致的投诉风险。

具体业务要求如下：

1.自动评估账户默认非柜面限额。

******商行人工设置账户非柜面限制现状，建立一套反电诈精准治理的额度管控指标测算体系，引入账户************商行风险政策差异化需求。

2.持续推进账户默认非柜面限额的调优迭代。

******商行参与账户评分模型的试运行工作，立足******商行的自身业务需要和电信网络诈骗风险防控现状，结合试运行反馈的意见对账户评分模型持续调优迭代。

3.推动账户默认非柜面限额应用场景实施落地。

结合上一点的账户非柜面限额测算推荐值，对比账户的非柜面日限额设置情况，************银行客户线上申请调整非柜面限额为实施案例，提供客户便利化申请调整限额的线上流程、身份检验要素及其他配套运营机制。

二、资质要求

1.须具有独立法人资格，在工商管理部门无不良企业信用记录；

************商行。须阐述项目案例上线后对案例客户开展反电诈治理与压降涉案账户的成效。

三、报名要求

1.报名信息：报名信息必须含公司简介、联系人、联系方式（手机、电话、邮箱）。

2.报名材料：营业执照、组织机构代码证（扫描件）、服务介绍、具备资质、相关项目合同案例及其他满足报名要求需要提供的证明材料。

3.报名方式：将以上信息及材料发送到招标人邮箱(******，cgbgs@gdrcu.com)，邮件标题格式为“反电诈及非柜面交易限额设置优化项目报名-供应商名称”（若附件较大，建议将报名邮件与附件分开发送）。

   欢迎各潜在供应商提出合理的意见和建议，有意者可于2025年2月12日至2025年2月24日（法定节假日除外）每天9:00至17:00（工作时间），尽早与联系人开展前期交流。相关业务问题可电话咨询联系人，稍后我中心会根据具体情况由项目组安排时间交流。

******信用社联合社

地址：广州市天河区黄埔大道西638号广东农信大厦

联系人：郭先生

联系电话：******

邮箱：******, cgbgs@gdrcu.com

******信用社联合社

2025年2月11日

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